Kiemelten fontos az átmeneti szabály: az új rendelkezéseket csak akkor kell alkalmazni, ha a jogszerző – vagyis az elhunyt személy – 2026. június 30-a után hal meg. Amennyiben a haláleset ezt megelőzően történt, a korábbi szabályok maradnak érvényben, még akkor is, ha az igénylést később nyújtják be. Ez a dátum kulcsfontosságú lehet az érintettek számára.
Az élettársak esetében az alapfeltételek nem változnak: továbbra is szükséges, hogy az elhunyttal megszakítás nélkül legalább egy éve együtt éljenek és közös gyermekük legyen, vagy legalább tíz éve folyamatosan együtt éljenek. Új kizáró feltétel azonban, hogy a halál időpontjában sem a jogszerző, sem az élettárs nem állhat házasságban más személlyel. Vagyis hiába volt tartós és tényleges az élettársi kapcsolat, ha bármelyik fél jogilag még házas, az a jövőben kizárhatja az özvegyi nyugdíjra való jogosultságot.
A házastársak esetében ugyanakkor könnyítés lép életbe. Megszűnik a „külön élő házastárs” önálló kategóriája, és a jogosultság alapja maga a fennálló házassági kötelék lesz. Ez azt jelenti, hogy a külön élő házastárs – ha a házasságot nem bontották fel – az együtt élő házastárssal azonos elbírálás alá eshet. A szigorúbb, tartásdíjhoz vagy bírósági határozathoz kötött feltételek elsősorban az elvált házastársaknál maradnak hangsúlyosak.
Az időskorban kötött házasságoknál szintén fontos változás történik. Ha az elhunyt a házasságkötéskor már betöltötte az öregségi nyugdíjkorhatárt, eddig is szigorúbb feltételek érvényesültek. A jövőben azonban a házasság időtartamába beszámít a közvetlenül megelőző, megszakítás nélküli élettársi együttélés is. Így a jogosultság akkor is fennállhat, ha a házasság és az azt megelőző együttélés együttesen eléri a tíz évet, vagy ha a kapcsolatból gyermek született, illetve ha a házasság legalább öt évig tartott.
Nem változik, hogy az özvegyi nyugdíj megállapítása kérelemhez kötött, és továbbra is különbséget tesznek az ideiglenes és a végleges özvegyi nyugdíj között. Az élettársi kapcsolat igazolása továbbra is kritikus kérdés: az azonos lakcím a legfontosabb bizonyíték, de más hitelt érdemlő igazolás is elfogadható lehet.
Összességében a módosítások egyszerre jelentenek szigorítást és könnyítést. Az élettársak esetében bizonyos helyzetek kizárttá válnak, míg a házastársak – különösen a külön élők – jogi pozíciója erősödik. A döntő tényező minden esetben a haláleset időpontja és a konkrét családi, jogi helyzet lesz, ezért érdemes időben tájékozódni és a szükséges dokumentumokat rendezni.
